• چه جرم هایی باعث زندانی شدن افراد می شوند؟
• پولشویی چیست؟
• اختلاس جزء جرائم مالی محسوب میشه؟
• مهم ترین جرائم مالی که منجر به زندانی می شوند، کدام اند؟

مقدمه

ضمن عرض خوش آمد به حضور شما بینندگان عزیز وارجمند خواهشمندیم تا انتهای این مطلب باما همراه باشید.  طبق تحقیقات انجام شده توسط کارشناسان موسسه رهایی، جرائم مالی در دسته جرائم بانکی و پولی قرار میگیرند که از مهم ترین آن ها می توان به پولشویی اشاره کرد. حوزه مالی و بانکی در هر کشور دارای قوانین و محدودیت های مخصوص به خود است. در ایران این قوانین شامل سیاست های پولی و بانکی کشور، عملیات بانکی بدون بهره، مبارزه با پولشویی، مبارزه با قاچاق ارز و کالا، کلاهبرداری های اینترنتی، اختلاس و موارد مشابه می شود. به طور کلی جرائم مالی نه تنها به از دست رفتن اموال منجر می شوند، بلکه به نظام اقتصادی کشور نیز آسیب های جدی وارد می کنند.از این رو در این مقاله قصد داریم مهم ترین جرائم مالی که منجر به زندانی شدن افراد می شوند را به شما معرفی کنیم.

تعریف جرائم مالی از نظر حقوقی

پیش از معرفی مهم ترین جرائم مالی بهتر است با مفهوم این جرائم بیشتر آشنا شویم. جرائم مالی به اعمال غیرقانونی گفته می شوند که به منظور کسب منافع مالی یا اقتصادی صورت می گیرند و معمولاً شامل تقلب، کلاهبرداری، اختلاس و سایر فعالیت‌های مشابه هستند. این نوع جرائم می‌توانند به افراد، سازمان‌ها یا دولت‌ها آسیب برسانند و به طور کلی به اقتصاد جامعه آسیب می‌زنند.

اغلب افراد تصور می میکنند جرائم مالی و اقتصادی یکسان هستند اما در نظام حقوقی ایران این دو مفهوم با یکدیگر متفاوت هستند. جرائم مالی معمولا پیرامون افراد و اموال شخصی آن ها رخ میدهند در حالی که جرائم اقتصادی می توانند به نظام اقتصادی یک کشور لطمه های بزرگی وارد کنند. برای مثال کلاهبرداری های اینترنتی به عنوان جرائم مالی طبقه بندی می شوند در حالی که پولشویی یک جرم اقتصادی به شمار می آید.

پول‌ شویی چیست

پول‌شویی (Money Laundering) فرآیند تبدیل پول‌های حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی به پول‌هایی است که ظاهری قانونی دارند. هدف اصلی پول‌شویی پنهان کردن منبع واقعی پول و نشان دادن آن به عنوان درآمدی از منابع قانونی است.پولشویی جزء جرائم اقتصادی مهم دسته بندی شده و در صورت شناسایی با مجرمین آن به صورت قانونی برخورد میشود.

روش‌های رایج پول‌شویی

استفاده از حساب‌های بانکی: انتقال پول به حساب‌های مختلف در بانک‌های گوناگون به منظور پنهان کردن منبع واقعی آن.

خرید و فروش دارایی‌ها: خرید و فروش املاک، خودروها یا دیگر دارایی‌ها به منظور پنهان کردن منبع پول.

استفاده از شرکت‌های صوری: ایجاد شرکت‌های جعلی برای انجام معاملات و پنهان کردن منبع واقعی پول.

انتقال بین‌المللی: انتقال پول به کشورهای دیگر که قوانین مالیاتی و نظارتی کمتری دارند.

قاچاق کالا و ارز

اولین بار در سال 1394 قاچاق ارز و کالا به عنوان یکی از جرائم مالی مورد بررسی قرار گرفت. هرگونه جرم مربوط به کالا و ارز توسط دادسرای تعزیرات مورد بررسی قرار می گیرد.این دادسرا همچنین مسئول رسیدگی به جرایمی مانند کم فروشی، گران فروشی و احتکار هم می باشد.لازم به ذکر است که قاچاق ارز و کالا اگر در سطح کلان انجام شود، دادگاه انقلاب و دادسرا به آن ها رسیدگی می کنند.

جعل اسناد بانکی

از دیگر جرائم مالی می توان به جعل اسناد بانکی اشاره کرد. این اقدام باعث از بین رفتن آسایش عموم مردم می شود. فردی که با جعل اسناد بانکی در نظام بانکی، پولی و اقتصادی کشور اختلال ایجاد کند مطابق ماده 526 قانون مجازات اسلامی مورد پیگیری قرار می گیرد.

جرائم بورسی

معمولا جرائم مرتبط با معاملات اوراق بهادار خارج از روند عادی انجام می شود و هدف اصلی این جرائم استفاده از روش های غیر قانونی برای ایجاد اختلال در بازار است. جرائم بورسی شامل افشای مستقیم یا غیر مستقیم اطلاعات محرمانه همچنین دستکاری قیمت بازار، افشای اسرار توسط افراد مختلف و… می شود.

جرائم مربوط به قیمت

انتشار امور غیر واقعی درباره اوراق بهادار، اختلال در آزادی حراج و مزایده همچنین ایجاد قیمت های کاذب نیز جزء جرائم مربوط به قیمت دسته بندی شده و به تدریج اعتماد عمومی را از بین می برد.

ربا هم یکی از جرائم مالی است که علاوه بر مشکلات حقوقی از نظر شرعی هم کار پسندیده ای نیست. ربا علاوه بر سوء استفاده از اشخاص خاص در دادن قرض باعث ایجاد اختلال در نظام اقتصادی و سیاسی جامعه نیز می شود.

جرم های مالیاتی

مالیات تاثیر مستقیمی بر اقتصاد یک کشور دارد از این رو افرادی که مالیات خود را به موقع به دولت پرداخت نمیکنند مستحق مجازات هستند. جرائم مالیاتی در دسته جرائم ضد دولت قرار گرفته و منافع شهروندان را به صورت مستقیم تحت تاثیر قرار می دهد.

یکی دیگر از جرائم مالی که در صورت شناسایی منجر به زندانی شدن افراد می شود، تقلب گمرکی است که در آن افراد برای فرار از مالیات محدودیت های گمرکی کشور خود را نادیده گرفته یا کارهایی خلاف امور گمرکی انجام می دهند.در صورت نیاز به اجاره سند برای آزادی زندانی کلیک کنید!!

سرقت

به بیان ساده به معنی ربودن مال شخصی افراد است و جزء انواع حدی و تعزیری جرائم محسوب می شود. سرقت حدی نوعی سرقت است که شرایط مجازات آن به طور کامل در قوانین نوشته شده اما در صورتی که یکی از این شرایط در عمل وجود نداشته باشد، سرقت به صورت تعزیری خواهد بود که دارای مجازات های متفاوتی هم می باشد.

 کلاهبرداری

به معنای فریب افراد برای دستیابی به سود بالاست. طبق قوانین کشور افرادی که کلاهبرداری یا اختلاس انجام می دهند به یک تا 7 سال حبس و پرداخت جزای نقدی محکوم می شوند.

صدور چک بلامحل نیز در لیست جرائم مالی منجر به زندان قرار دارد. در این جرم معامله کننده به هر دلیل نمی تواند هزینه لازم برای تسویه را پرداخت کند. برای جلوگیری از این اتفاق بهتر است تاریخ صدور چک و تاریخ سر رسید آن هم زمان باشد و چک باید تضمینی و شرایط مشروط داشته باشد. در این صورت اگر چک کمتر از 10 میلیون ریال باشد فرد به 6 ماه حبس و اگر مبلغ آن بیش از 50 میلیون ریال باشد، فرد به یک تا 2 سال حبس محکوم می شود.

نتیجه گیری

در این مقاله سعی کردیم جرائم مالی که منجر به زندانی شدن افراد می شوند را به شما معرفی کنیم. در پایان این نکته را به یاد داشته باشید که جرائم مالی و اقتصادی نظام پولی و بانکی کشور را تحت تاثیر قرار می دهد.